華商現金增利A (630012): 華商現金增利貨幣市場基金(華商現金增利貨幣A份額)基金產品資料概要(更新)
基金產品資料概要（更新） 編制日期：2023年10月17日 送出日期：2023年10月24日 本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。 作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。 一、產品概況 基金簡稱 華商現金增利貨幣 基金代碼 630012 下屬基金簡稱 華商現金增利貨幣A 下屬基金代碼 630012 基金管理人 華商基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司 基金合同生效日 2012-12-11 上市交易所及上市日期 暫未上市 - 基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣 運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日 開始擔任本基金基金經 2023-03-08 基金經理 杜磊 理的日期 證券從業日期 2011-11-15 二、基金投資與凈值表現 （一）投資目標與投資策略 - 投資目標 以有效控制投資風險和保持較高流動性為優先目標，力求獲得高于業績比較基準的穩定回報。 投資范圍 本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金；期限在一年以內(含一年)的銀行定期存款、同業存單、債券回購、中央銀行票據；剩余期限在397天以內(含397天)的債券、資產支持證券、非金融企業債券融資工具；中國證監會及/或中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如果法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后可以將其納入投資范圍。 主要投資策略 1.整體資產配置策略 根據宏觀經濟指標(主要包括：市場資金供求、利率水平和市場預期、通貨膨脹率、GDP增長率、貨幣供應量、就業率水平、國際市場利率水平、匯率等)，決定組合的平均剩余期限(長/中/短)和比例分布。 根據各類資產的流動性特征(主要包括：平均日交易量、交易場所、機構投資者持有情況、回購抵押數量等)，決定組合中各類資產的投資比例。 根據各類資產的信用等級及擔保狀況，決定組合的風險級別。 2.類別資產配置策略 根據整體策略要求，決定組合中類別資產的配置內容和各類別投資的比例。 根據不同類別資產的流動性指標(二級市場存量、二級市場流量、分類資產日均成交量、近期成交量、近期變動量、交易場所等)，決定類別資產的當期配置比率。 根據不同類別資產的收益率水平(持有期收益率、到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務處理、附加選擇權價值、類別資產收益差異等)、 市場偏好、法律法規對基金投資的規定、基金合同、基金收益目標、業績比較基準等 決定不同類別資產的目標配置比率。 3.明細資產配置策略 第一步篩選，根據明細資 產的剩余期限、資信等級、流動性指標(流通總量、日均交易量)，決定是否納入組合。 第二步篩選，根據個別債券的收益率(到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息 稅務處理)與剩余期限的配比，對照基金的收益要求決定是否納入組合。 第三步篩選， 根據個別債券的流動性指標(發行總量、流通量、上市時間)，決定投資總量。 具體 投資策略詳見基金合同。 業績比較基準 同期七天通知存款利率(稅后) 風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種。本基金的風險和預期收益 低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。 （二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表 （三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖 注：業績表現截止日期2022年12月31日?；疬^往業績不代表未來表現。 三、投資本基金涉及的費用 （一）基金銷售相關費用 以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。? 費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費 備注 率 申購費（前收費） - 0% - 贖回費 - 0% - （二）基金運作相關費用 以下費用將從基金資產中扣除： 費用類別 收費方式/年費率 管理費 0.15% 托管費 0.05% 銷售服務費 0.03% 注：本基金基金管理費每日計提，按月支付；基金托管費每日計提，按月支付；銷售服務費每日計提，按月支付。其他費用詳見本基金基金合同、招募說明書及相關公告。 本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。 四、風險揭示與重要提示 （一）風險揭示 本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。 投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。 投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構。 本基金投資運作過程中面臨的主要風險有：市場風險、管理風險、流動性風險、投資策略風險及其他風險。 本基金存在投資策略風險，即本基金的業績表現不一定領先于市場平均水平。 （二）重要提示 中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。 基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。 基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。 基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。 與本基金/基金合同相關的爭議解決方式為仲裁。仲裁委員會是中國國際經濟貿易仲裁委員會，仲裁地點是北京市。 五、其他資料查詢方式 以下資料詳見華商基金管理有限公司網站（www.hsfund.com）?？头娫挘?00-700-8880、010-58573300。 1、《華商現金增利貨幣市場基金基金合同》、《華商現金增利貨幣市場基金基金托管協議》、《華商現金增利貨幣市場基金招募說明書》； 2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告； 3、基金份額凈值； 4、基金銷售機構及聯系方式； 5、其他重要資料。 六、其他情況說明 無。 中財網
 |