泰信匯鑫三個月定開債券A (015375): 泰信匯鑫三個月定期開放債券型證券投資基金(泰信匯鑫三個月定開債券A份額)基金產品資料概要更新

時間：2023年10月24日 15:01:52 中財網

原標題:泰信匯鑫三個月定開債券A : 泰信匯鑫三個月定期開放債券型證券投資基金(泰信匯鑫三個月定開債券A份額)基金產品資料概要更新

泰信匯鑫三個月定期開放債券型證券投資基金
（泰信匯鑫三個月定開債券A份額）
基金產品資料概要更新
編制日期：2023年10月16日
送出日期：2023年10月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產品概況

基金簡稱	泰信匯鑫三個月定開債券	基金代碼	015375
下屬基金簡稱	泰信匯鑫三個月定開債券A	下屬基金交易代碼	015375
基金管理人	泰信基金管理有限公司	基金托管人	平安銀行股份有限公司
基金合同生效日	2022年10月24日	上市交易所及上市日期	-
基金類型	債券型	交易幣種	人民幣
運作方式	定期開放式	開放頻率	每三個月開放一次
基金經理	張安格	開始擔任本基金基金經 理的日期	2022年10月24日
		證券從業日期	2015年8月5日

二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略

投資目標	本基金在嚴格控制風險的前提下，力爭基金資產長期穩健增值，為基金份額持有人提供 超越業績比較基準的投資回報。
投資范圍	本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、政策性金融債、 央行票據、地方政府債、金融債、政府支持機構債、企業債、公司債、證券公司短期公 司債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、公開發行的次級債券）、資產支持證券、 債券回購、銀行存款（包括但不限于協議存款、定期存款及其他銀行存款等）、同業存 單、貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合 中國證監會相關規定)。本基金不投資于股票等權益類資產，也不投資于可轉換債券（含 可分離交易可轉債）、可交換債券。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種， 基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本 基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%，但應開放期流動性需要，為保護基 金份額持有人利益，在每次開放期開始前10個工作日、開放期及開放期結束后10個工 作日的期間內，基金投資不受上述比例限制。開放期內，現金及到期日在一年以內的政 府債券占基金資產凈值的比例不低于5%；在封閉期內，本基金不受上述5%的限制。前 述現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。若法律法規的相關規定發生 變更或監管機構允許，本基金管理人在履行適當程序后，可對上述資產配置比例進行調 整。
主要投資策略	本基金以中長期利率走勢分析為基礎，結合經濟周期變化、國家調控政策以及證券市場 走勢等因素進行綜合考量，在保持投資組合整體風險可控的前提下進行積極的債券投資 管理，追求超過業績比較基準的長期穩定收益。封閉期內通過借助久期配置策略、期限 結構配置策略、杠桿策略、信用債投資策略和證券公司短期公司債投資策略等多種債券 投資策略，以及資產支持證券投資策略實現基金財產增值；開放期的投資以流動性管理 為主要目的，應對投資者的投資安排進行現金管理，在遵守本基金有關投資限制與投資 比例的前提下，將主要投資于高流動性的投資品種，減小基金凈值的波動。
業績比較基準	中債-綜合全價（總值）指數收益率*80%+1年期銀行定期存款利率（稅后）*20%
風險收益特征	本基金為債券型證券投資基金，其預期收益和預期風險水平低于股票型基金、混合型基 金，高于貨幣市場基金。

注:詳見《泰信匯鑫三個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書》“九、基金的投資”。 (二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖注:業績表現截止日期2022年12月31日?；疬^往業績不代表未來表現。

三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?br />

費用類型	份額（S）或金額（M） /持有期限（N）	收費方式/費率
申購費 （前收費）	M<100萬	0.80%
	100萬≤M＜300萬	0.50%
	300萬≤M＜500萬	0.30%
	M≥500萬	1,000元/筆
贖回費	N＜7天	1.50%
	N≥7天	0%

(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：

費用類別	收費方式/年費率
管理費	0.30%
托管費	0.10%
其他費用	《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用，但法律法規或中國證監會另有規定的 除外；《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、公證費、仲裁費和訴訟費； 基金份額持有人大會費用；基金的證券交易費用；基金的銀行匯劃費用；證券賬戶開戶 費用、賬戶維護費；按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的 其他費用。

注:本基金交易證券等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。

四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

投資者應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、基金產品資料概要等法律文件，及時關注本公司出具的適當性意見，各銷售機構關于適當性的意見不必然一致，本公司的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出實質性判斷或者保證?；鸷贤嘘P于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應了解基金的風險收益情況，結合自身投資目的、期限、投資經驗及風險承受能力謹慎決策并自行承擔風險，不應采信不符合法律法規要求的銷售行為及違規宣傳推介材料。

1、本基金特有的風險
（1）本基金為債券型證券投資基金，投資于債券的比例不低于基金資產的80%，因此，本基金需要承擔由于市場利率波動造成的利率風險。

（2）本基金投資于政策性金融債，可能面臨以下風險：
①政策性金融債流動性風險。政策性金融債市場投資者行為具有一定趨同性，在極端市場環境下可能集中買入或賣出，存在流動性風險。

②投資集中度風險。政策性金融債發行人較為單一，若單一主體發生重大事項變化，可能對基金凈值表現產生較大影響。

（3）本基金投資于資產支持證券，可能面臨以下風險:
本基金投資資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險。

價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產支持證券的收益率和價格波動。流動性風險指的是受資產支持證券市場規模及交易活躍程度的影響，資產支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。信用風險指的是基金所投資的資產支持證券之債務人出現違約，或在交易過程中發生交收違約，或由于資產支持證券信用質量降低導致證券價格下降，造成基金財產損失。

（4）證券公司短期公司債券投資風險
本基金的投資范圍包括證券公司短期公司債券，由于證券公司短期公司債券非公開發行和交易，且限制投資者數量上限，潛在流動性風險相對較大。若發行主體信用質量惡化或投資者大量贖回需要變現資產時，受流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的證券公司短期公司債券，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。

（5）本基金以定期開放的方式運作，每三個月開放一次。在本基金的封閉運作期間，基金份額持有人不能贖回基金份額，因此，若基金份額持有人錯過某一開放期而未能贖回，其份額將轉入下一封閉期，至少至下一開放期方可贖回。

2、本基金的其他風險：市場風險（政策風險、經濟周期風險、利率風險、購買力風險、債券收益率曲線風險、杠桿風險、再投資風險等）、信用風險（債務人違約風險、交易對手方違約風險）、管理風險、操作或技術風險、合規性風險、流動性風險、啟用側袋機制的風險、基金財產投資運營過程中的增值稅、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險和其他風險。

(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

《基金合同》生效后，基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內更新；基金產品資料概要其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。

五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站
網址：https://www.ftfund.com客服電話：400-888-5988，021-387845661.基金合同、托管協議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯系方式
5.其他重要資料